Сегодня:
USD 75.7668    CNY 11.9457    EUR 86.8894    JPY 66.5935
Москва C
Альтернативы онлайн бухгалтерии в 2021 году
Последние комментарии
GladysAsypE
Руслан Сергеевич Пичугин родился в Москве 14 апреля 1989 года, его отец работал инженером, а потом стал бизнесменом,...
24 декабря 2021 11:34
Kolyabiora
Частная наркологическая больница «НаркоДоктор» осуществляет вывод из запоя, это положение характеризуется плохим...
18 декабря 2021 20:05
PrestonEvirl
Все что нужно знать https://ceramicpanels.pp.ua/...
17 декабря 2021 19:37
Margolow
Здравия Увидел Неплохое Обсуждение про ремонт кофеварок Возможно заинтересует Интересный контент о кофемашинах...
16 декабря 2021 18:11
Последние новости
Экономика любой страны и экономический рост напрямую зависят от деятельности...
С этого года вступает в силу Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О...
С 17 марта налоговым инспекторам предоставлено право получать из банков...
ЛДПР предложили поправки в Налоговый кодекс для помощи бизнесу. Суть поправок...
Как сообщили представители «Центробанка», по итогам ушедшего года в сегменте...
МСП Эксперт » Банки » Как избежать блокировки счета по 115ФЗ

Как избежать блокировки счета по 115ФЗ

12 фев 2021, 17:50, root
0 комментариев    271 просмотр
К сожалению сегодня действительно многие предприниматели испытывают проблемы из-за того, что банки блокируют их счета. Но если знать некоторые важные нюансы, то можно себя обезопасить. 
Руководитель по управлению комплаенс-рисками Наталья Петропавловская (Альфа-Банк) утверждает следующее: чтобы ИП не попал в черный список, ему нужно быть аккуратным с тремя типами операций:
  • обналичивание средств;
  • транзитные операции;
  • вывод денег за границу.
Наталья объясняет, что банки всегда будут контролировать процесс обналичивания.
Для незаконных целей часто используются именно «живые деньги». По этой причине внезапное снятие наличных, тем более крупных сумм, неизбежно привлекает внимание банка. Если предприниматель не хочет вовлекаться в разбирательства, связанные с блокировкой, ему нужно отказаться от любых «непривычных» для его счета снятий и переводов.
Например, при выводе за один раз от 80% средств, размещенных на счете, операция будет определена, как подозрительная. А вот нятие в пределах 30% не должно привести к таким проблемам. Лучший вариант – это сведение оборота наличности в компании к минимуму.
По словам Натальи Петропавловской, транзитные операции, которые могут стать проблемными для ИП, имеют следующие признаки:
  • поступившие на счет деньги списываются в течение 1-2 дней;
  • предприниматель получает средства, но не использует их для хозяйственных операций;
  • средства расходуются на цели, не связанные с деятельностью компании.
Чтобы не попасть в категорию подозрительных ИП, нужно регистрироваться по месту деятельности. Также важно до заключения договора проверять как партнеров, так и клиентов, поскольку банк в итоге выполнит такую проверку. Плохая репутация контрагента – это потенциальные проблемы для предпринимателя.
Все договоренности нужно фиксировать документально, поскольку банк может запросить информацию по отдельной операции. И необходимо быть готовым к подобным запросам – банки имеют полное право на такие действия. 
Иногда может поступать просьба предоставить информацию о:
  • контрагентах;
  • сделке;
  • происхождении денег.
Если ИП не сможет показать нужные документы по запросу, к нему появится больше вопросов. 
Иногда банки приглашают предпринимателя для беседы или посылают с визитом своих представителей на место ведения бизнеса. Такие действия являются обычной практикой. Но если у предпринимателя необходимые документы есть, и они в порядке, то все пройдет хорошо.
Если какие-то документы отсутствуют, но их можно подготовить, стоит обратиться в банк и попросить отсрочку встречи. Нужно прямо и спокойно назвать причину такой просьбы. Банковские структуры нередко идут на встречу и не пытаются как-то давить на ИП. Для них главное, что бизнесмен реальный и действительно занимается предпринимательской деятельностью.
Любые грубые, жесткие реакции или попытка проигнорировать запрос на встречу могут привести к блокировке счета. Иногда средства блокируются неожиданно и без уведомления. Такой опыт был у Татьяны Секериной, которая ведет бизнес в концертно-развлекательной сфере.
Как оказалось, у банка возникли вопросы по группе операций – необходимо было предоставить уточняющие документы. Татьяна хранила все чеки, договора и акты, поэтому смогла отправить требуемые данные в электронном виде.
Получив нужные документы и комментарии, банк разблокировал счет через несколько дней.
Читайте также:
15 фев 2021, 09:52    271    0
В текущем году для самозанятых ввели новые правила. В 2021 году самозанятых, не достигших...
Комментарии
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Новости
График проверок, которым подвергаются ООО в процессе деятельности, составляется...
  • Новые положения 115-ФЗ
  • Как избежать блокировки счета по 115ФЗ
  • Блокировки ИП по 115ФЗ
  • Персонал
    К самозанятым относится категория граждан, которые работают с заказчиком без...
  • Электронные трудовые книжки
  • Как проверить кандидата перед оформлением
  • Проверки
    Начиная с 1 января текущего года, ЕНВД отменяется на законодательном уровне,...
  • Где узнать о предстоящих проверках ООО в 2021 году
  • Судебные споры по 115-Ф3
  • Проверки ИП в 2021 году