Сегодня:
USD 75.7668    CNY 11.9457    EUR 86.8894    JPY 66.5935
Москва C
Альтернативы онлайн бухгалтерии в 2021 году
Последние комментарии
GladysAsypE
Руслан Сергеевич Пичугин родился в Москве 14 апреля 1989 года, его отец работал инженером, а потом стал бизнесменом,...
24 декабря 2021 11:34
Kolyabiora
Частная наркологическая больница «НаркоДоктор» осуществляет вывод из запоя, это положение характеризуется плохим...
18 декабря 2021 20:05
PrestonEvirl
Все что нужно знать https://ceramicpanels.pp.ua/...
17 декабря 2021 19:37
Margolow
Здравия Увидел Неплохое Обсуждение про ремонт кофеварок Возможно заинтересует Интересный контент о кофемашинах...
16 декабря 2021 18:11
Последние новости
Экономика любой страны и экономический рост напрямую зависят от деятельности...
С этого года вступает в силу Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О...
С 17 марта налоговым инспекторам предоставлено право получать из банков...
ЛДПР предложили поправки в Налоговый кодекс для помощи бизнесу. Суть поправок...
Как сообщили представители «Центробанка», по итогам ушедшего года в сегменте...
МСП Эксперт » Банки » Блокировки ИП по 115ФЗ

Блокировки ИП по 115ФЗ

12 фев 2021, 17:45, root
0 комментариев    323 просмотра
Закон 115-ФЗ дает банкам право блокировать подозрительные счета ИП. Поэтому нужно проводить операции правильно, чтобы подобных проблем не возникало.
Банковский счет индивидуального предпринимателя могут заблокировать по разным причинам. 
Основной мотив таких действий со стороны банков – противодействие отмыванию доходов, полученных нечестным путем, и угрозе терроризма. Именно на это направлен закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ. Чтобы выявить подобные махинации, финансовые учреждения проверяют клиентов-предпринимателей уже в начале сотрудничества. После на постоянной основе выполняется мониторинг их счетов.
Экономист и предприниматель Лилия Федулина выделяет 3 ключевых причины, по которым банки начинают уделять ИП больше внимания:
  • Снимаются только что поступившие наличные.
  • Производится перевод крупной суммы физическому лицу.
  • Периодически снимается большая сумма наличными.
На основании действующего закона контролировать нужно снятия и переводы от 600 тыс. руб. Но у банка могут появиться вопросы уже на уровне операций с такими суммами, как 400 и даже 200 тыс. р.
Блокировка может быть применена, если ИП получил перевод от организации/физлица, которые причастны к распространению оружия или экстремистской деятельности. В этом случае операции приостанавливают на 5 суток. Потом блокировка может быть продлена на 30 дней.
Когда деньги являются платежом в рамках сделки, они могут считаться подозрительными, если:
  • мало информации о клиенте;
  • остается неясной цель платежа;
  • сделка не соответствует деятельности ИП или не имеет экономического смысла;
  • уплачиваются налоги в размере менее 0,9%.
Пристальное внимание со стороны банка может быть обусловлено и другими особенностями использования счета:
  • Фонд оплаты труда находится ниже прожиточного минимума.
  • Со счета не производится выплата заработной платы и страховых взносов. Если есть платежи по НДФЛ, но отсутствуют страховые взносы – это тоже является плохим признаком для банка.
  • Уровень затрат не соответствует деятельности предпринимателя.
  • На счету нет остатков или они ощутимо меньше сумм операций.
  • В рамках хозяйственной деятельности не производится оплата счетов за канцтовары и коммуналку.
  • Обороты по счету увеличиваются слишком резко.
  • Отсутствует связь между поступающими средствами и списаниями со счета. Например, ИП получает деньги за архитектурный проект, после чего платит за сельхозтехнику.
  • Резкое увеличение активности по счету. Например, поступление крупной суммы и быстрое ее снятие.
  • Капитал выводится за пределы страны.
Относиться к риску попасть в черный список нужно серьезно, поскольку из-за неосторожности многие предприниматели сталкиваются с проблемами:
  • только за 2018 год были заблокированы счета 700 тысяч предпринимателей;
  • в течение 2019 года почти миллион ИП и компаний попали в категорию подозрительных;
  • по статистике на 2020 год каждый пятый бизнес столкнулся с блокировкой счета.
Как утверждает юрист Юлия Космачева, при возникновении проблем нужно обратиться в банк с вопросом о причине подобных действий. Примерно в 50% ситуаций клиенты снова получают доступ к своим счетам. Главное, настроиться на процесс и предоставить все необходимые документы.
Читайте также:
12 фев 2021, 09:50    203    0
В конце прошедшего года Генпрокуратура приняла итоговый вариант плана проверок бизнеса в этом году....
Комментарии
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Новости
График проверок, которым подвергаются ООО в процессе деятельности, составляется...
  • Новые положения 115-ФЗ
  • Как избежать блокировки счета по 115ФЗ
  • Блокировки ИП по 115ФЗ
  • Персонал
    К самозанятым относится категория граждан, которые работают с заказчиком без...
  • Электронные трудовые книжки
  • Как проверить кандидата перед оформлением
  • Проверки
    Начиная с 1 января текущего года, ЕНВД отменяется на законодательном уровне,...
  • Где узнать о предстоящих проверках ООО в 2021 году
  • Судебные споры по 115-Ф3
  • Проверки ИП в 2021 году